PRODUCERS CREDIT CORPORATION v. MCCLESKEY

Filing 8

ORDER granting 6 Motion for Default Judgment. The Clerk of Court is DIRECTED to enter judgment in favor of Plaintiff against Defendant and issue a summons to Defendant regarding the Writ of Possession. Ordered by US DISTRICT JUDGE C ASHLEY ROYAL on 10/16/15 (lap)

IN THE UNITED STATES DISTRICT COURT  
FOR THE MIDDLE DISTRICT OF GEORGIA 
MACON DIVISION 

PRODUCERS CREDIT    

: 
CORPORATION,   

: 
: 
Plaintiff, 

: 
: 
CIVIL ACTION 
v. 

: 
NO. 5:15‐CV‐214 (CAR) 
: 
STUART EUGENE MCCLESKEY, 
: 
: 
Defendant.   

: 
_________________________________  : 

ORDER ON MOTION FOR DEFAULT JUDGMENT 

On  June  5,  2015,  Plaintiff  Producers  Credit  Corporation  (“Plaintiff”)  filed  a 

Complaint against Defendant Stuart Eugene McCleskey (“Defendant”) seeking to recover 
the  unpaid  balance,  accrued  interest,  and  late  charges  due  and  outstanding  under  a 
promissory  note (the  “Note”)  executed  by  Defendant.    Plaintiff  also  seeks  attorney’s  fees 
pursuant to O.C.G.A. § 13‐1‐11.  Defendant was served with process on June 10, 2015, but 
failed  to  answer  or  respond.    At  Plaintiff’s  request,  the  Clerk  of  Court  entered  a  default 
against Defendant on July 7, 2015.    
Now,  Plaintiff  moves  the  Court  for  entry  of  default  judgment  and  petitions  the 
Court for a writ of possession pursuant to O.C.G.A. § 44‐14‐230 et seq.  Defendant has not 
appeared  or  filed  a  response,  and  the  time  for  doing  so  has  passed.    For  the  reasons  set 
forth below, Plaintiff’s Motion for Entry of Default Judgment [Doc. 6] is GRANTED. 

PLAINTIFF’S ALLEGATIONS 
According  to  the  Complaint,  on  May  1,  2014,  Defendant  made,  executed,  and 
delivered  a  promissory  note  in  favor  of  Plaintiff  in  the  original  principal  amount  of 
$250,122.00.  Under the terms and conditions of the Note, Defendant was to repay the note 
in  consecutive  monthly  installments.    The  Note  matured  on  February  10,  2015,  at  which 
point  the  principal  sum  owed  and  interest  accrued  thereon  became  due  and  payable.  
Defendant  also  agreed  to  pay  reasonable  attorney’s  fees  and  other  expenses  incurred  by 
Plaintiff if placed with an attorney for collection.1 
Defendant  defaulted  under  the  terms  of  the  note  by  failing  to  pay  monthly 
installments to Plaintiff and failing to pay the entire balance  due on or before the Note’s 
maturity  date.2    Accordingly,  on  June  1,  2015,  Plaintiff  notified  Defendant  that  the  entire 
balance  of  $257,541.93  was  due  as  a  result  of  the  indebtedness  maturing  on  February  20, 
2015.3  Plaintiff provided Defendant ten (10) days from the date of receipt of the letter to 
satisfy the entire obligation, and notified Defendant that if he failed to do so he would be 
responsible for all costs, including reasonable attorney’s fees pursuant to O.C.G.A. § 13‐1‐
11.4    Plaintiff  further  provided  Defendant  thirty  (30)  days  after  receipt  of  the  letter  to 
dispute the validity of the debt or any portion thereof, otherwise it would be assumed to 

 Pl. Compl., [Doc. 1] at 5‐8, 15.   
2 Id. at 15; Mosier Aff., [Doc. 6‐3] at para. 14. 
3 Id. at 6‐7.  
4 Pl. Compl., [Doc. 1‐2, Exhibit B].  
1

2 

be valid.5  As of July 10, 2015, Defendant has failed to make any payments on the Note.6   
Now, Plaintiff alleges Defendant is liable for the unpaid principal balance, accrued 
interest, and late charges due and outstanding in the amount of $261,551.98.  Plaintiff seeks 
per diem interest in the amount of $50.18 per day after July 10, 2015, through the date of 
Judgment, as well as per diem late charges in the amount of $42.96 per day after July 10, 
2015, through the date of Judgment.  Plaintiff also demands attorney’s fees in the amount 
of $25,535.79.  Finally, Plaintiff petitions the  Court for a writ of possession  regarding the 
underlying collateral of the Note.7  
DISCUSSION 
The  entry  of  default  judgment  is  appropriate  “[w]hen  a  party  against  whom  a 
judgment  for  affirmative  relief  is  sought  has  failed  to  plead  or  otherwise  defend  …  and 
that  fact  is  made  to  appear  by  affidavit  or  otherwise.”8    Prior  to  obtaining  a  default 
judgment, the party seeking judgment must first obtain an entry of default from the Clerk 
of Court.9  Plaintiff has satisfied this requirement.   
However,  the  entry  of  default  does  not  mandate  the  entry  of  a  default  judgment.  
Instead,  the  Court  must  find  a  sufficient  basis  in  the  pleadings  for  judgment  to  be 
entered.10    Default  is  not  an  admission  of  liability,  but  it  is  an  admission  as  to  the  well‐

 Id.  
 Mosier Aff., [Doc. 6‐3] at para. 14.  
7 Pl. Motion for Entry of Final Default Judgment, [Doc. 6] at 3.  
8 Fed. R. Civ. P. 55(a). 
9 Id.   
10 Surtain v. Hamlin Terrace Foundation, 789 F.3d 1239,1245 (11th Cir. 2015) (citing Nishimatsu Constr. 
3 

5
6

pleaded  facts  in  the  complaint,  and  the  defendant  may  not  challenge  those  facts  on 
appeal.11      Once  a  court  determines  that  default  judgment  should  be  entered,  the  court 
must then determine the amount and character of the recovery for which a sufficient basis 
is asserted in the complaint.12   
In  considering  any  motion  for  default  judgment,  the  Court  must  examine  (1)  its 
jurisdiction, (2) liability, and (3) damages.13  The Court  has diversity jurisdiction over the 
instant  case  pursuant  to  28  U.S.C.  §  1332.    The  remaining  considerations  are  addressed 
below. 
A. Liability on the Promissory Note 
A  party  who  claims  breach  of  contract  under  Georgia  law  has  the  burden  of 
establishing (1) the subject matter of the contract, (2) consideration, and (3) mutual assent 
by  the  parties  to  the  contract terms.14    “Once  such  a  contract  is  shown,  the  elements  of  a 
right  to  recover  for  the  breach  of  said  contract  are  (1)  the  breach  and  (2)  the  resultant 
damages to the party who has the right to complaint about the contract being broken.”15   
In an action to recover amounts due on a promissory note, a plaintiff is entitled to 
judgment as a matter of law if the record shows that the promissory note was executed by 

Co. Ltd. v. Houston Nat’l Bank, 515 F.2d 1200, 1206 (5th Cir. 1975) (In Bonner v. City of Pritchard, 661 
F.2d 1206, 1209 (11th Cir. 1981), the Eleventh Circuit adopted all cases decided by the former Fifth 
Circuit before October 1, 1981.)) 
11 Eagle Hosp. Physicians, LLC v. SRG Consulting, Inc., 561 F.3d 1298, 1307 (11th Cir. 2009). 
12 Buchanan v. Bowman, 820 F.2d 359, 361 (11th Cir. 1987). 
13 See Pitts v. Seneca Sports, Inc., 321 F. Supp. 2d 1353, 1356 (S.D. Ga. 2004).   
14 Imps. Serv. Corp. v. GP Chems. Equity, LLC, 652 F. Supp. 2d 1292, 1300 (N.D. Ga. 2009). 
15 Id. (internal quotation marks and citation omitted). 
4 

a defendant who is in default, unless the defendant produces or points to evidence in the 
record that establishes an affirmative defense.16 
The  Court  finds  the  factual  allegations  in  the  Complaint  and  attached  exhibits, 
deemed  admitted  by  Defendant,  establish  Plaintiff  has  a  right  to  recover  amounts  due 
under the promissory note. 
B. Damages 
No evidentiary  hearing is  necessary to determine Plaintiff’s damages because “the 
amount of damages is liquidated or can be reduced to a sum certain.”17  Under the terms of 
the promissory note, Defendant is liable for the aggregate amount of $261,551.98 as of July 
10, 2015.  This amount consists of unpaid principal in the amount of $236,882.07, interest in 
the amount of $18,225.91, and late charges  in the amount of $6,444.00.  Defendant is also 
liable  for  per  diem  interest  in  the  amount  of $50.18  for  each  and  every  day  after  July  10, 
2015, through the date of Judgment, and per diem late charges in the amount of $42.96 for 
each and every day after July 10, 2015, through the date of Judgment, as well as the cost of 
this action in the amount of $400.00.   
C. Attorney’s Fees 
Similarly,  the  Court  may  grant  Plaintiff’s  request  for  attorney’s  fees  without  an 
evidentiary  hearing  because  O.C.G.A.  §  13‐1‐11  provides  a  statutory  formula  for  their 
calculation.  Pursuant to this statute, “[o]bligations to pay attorney’s fees upon any note or 

 Secured Realty Inv. v. Bank of N. Ga., 314 Ga. App. 628, 629 (2012); see also Collins v. Regions Bank, 
282 Ga. App. 725, 726 (2006). 
17 Langsfeld v. Wynne, No. 1:08‐CV‐0225‐JOF, 2009 WL 383395, at *3 (N.D. Ga. 2009). 
5 

16

other evidence of indebtedness … shall be valid and enforceable and collectable as a part 
of  such  debt  if  such  note  or  other  evidence  is  collected  by  or  through  an  attorney  after 
maturity.”18    If  the  note  provides  for  attorney’s  fees  without  identifying  a  specific 
percentage of recovery, “such provision shall be construed to mean 15 percent of the first 
$500.00 of principal and interest owing on such note or other evidence of indebtedness and 
10 percent of the amount of principal and interest owing thereon in excess of $500.00[.]”19 
A  party  who  seeks  to  collect  attorney’s  fees  allowed  by  O.C.G.A.  §  13‐1‐11  must 
give the debtor written notice after maturity, and the notice must state the debtor has ten 
days to pay the principal and interest due without being liable for attorney’s fees.20  If all 
these requirements are met, the attorney’s fees provision is enforceable.21 
Here,  the  factual  allegations  in  the  Complaint  demonstrate  that  the  above 
requirements have been satisfied.  Therefore, pursuant to the terms of the promissory note, 
Defendant  is  liable  for  attorney’s  fees  in  the  amount  of  $25,535.79.   These  attorney’s  fees 
consist of fifteen percent (15%) of the first $500.00 of principal and interest set forth above 
and ten percent (10%) of the amount of principal and interest in excess of $500.00.22 
D. Petition for Writ of Possession  
Additionally,  Plaintiff  filed  a  petition  for  writ  of  possession  against  Defendant  in 
accordance  with  O.C.G.A.  §  44‐14‐230  et  seq.    Defendant  executed  the  Note  and  pledged 

 O.C.G.A. § 13‐1‐11(a). 
19 Id. § 13‐1‐11(a)(2) 
20 Id. § 13‐1‐11(a)(3). 
21 TermNet Merc. Servs., Inc. v. Phillips, 277 Ga. 342, 344 (2003). 
22 Pl. Amended Motion, [Doc. 7] at 1. 
6 

18

the following collateral as security:  
(a) All crops growing, grown, or to be grown in 2014 and the subsequent years, all 
harvested  crops,  all  warehouse  receipts  or  other  documents  (negotiable  and 
non‐negotiable) issued for storage of such crops;  
(b) All seed fertilizer, chemicals and petroleum, and any other crop input products;  
(c) All  contract  rights,  chattel  paper,  documents,  instruments,  accounts,  general 
intangibles, and cash and non‐cash proceeds from the sale, exchange, collection, 
or disposition of any of the Collateral;  
(d) All  entitlements  and  payments,  whether  in  cash  or  in  kind,  arising  under  any 
governmental,  whether  federal  or  state,  agricultural  subsidy,  deficiency, 
diversion, conservation, disaster, or any similar or other programs;  
(e) All farm and business machinery, equipment and tools; and  
(f) All  rebates,  in  whatever  form  made  or  paid,  that  Borrowers  receive  from  each 
cotton gin to which Borrowers have delivered or sold crops that are collateral for 
the loan.23  

Under  Georgia  law,  a  Plaintiff  may  petition  the  Court  for  a  writ  of  possession  to 
recover  personal  property  where  there  has  been  a  violation  of  the  terms  of  a  security 
agreement.24  The petition must be verified by an affidavit and contain statement of facts 
sufficient to make a prima facie showing that an indebtedness is owed.25  Specifically, the 
Note must be secured by described collateral and in default.26  Once a verified petition is 
filed,  the  Court  will  grant  and  issue  summons  to  Defendant,  providing  Defendant  with 

 Pl. Compl., [Doc. 1‐1] at 5.  
24 O.C.G.A. § 44‐14‐231 (“Upon a statement of the facts under oath, any person holding a security 
interest  on  personal  property  and  wishing  to  foreclose  the  security  interest  may  petition,  by 
affidavit,  either  in  person  or  by  his  or  her  agent  or  attorney  in  fact  or  at  law,  for  a  writ  of 
possession. Such affidavit shall be made pursuant to the requirements of [O.C.G.A. §] 9‐10‐113 and 
forwarded with the petition to the appropriate judge, magistrate, or clerk in the county where the 
debtor may reside or where the secured property is located.”).  
25 Id.  
26 See id.  
7 

23

seven (7) days to respond, either written or orally, to the petition for writ of possession.27    
Here,  Plaintiff  filed  a  complaint  with  the  necessary  statement  of  facts  and  an 
affidavit  in  accordance  with  O.C.G.A.  §  44‐14‐231.    Further,  the  Note  provides  a 
description  of  all  the  collateral,  and  Plaintiff  provided  the  financing  statements  for  the 
same  collateral. 28    Based  on  Plaintiff’s  compliance  with  O.C.G.A.  §  44‐14‐231,  the  Court 
directs the Clerk of Court to issue a summons to Defendant pursuant to O.C.G.A. § 44‐14‐
232.29  
CONCLUSION 

Plaintiff’s Motion for Entry of Default Judgment [Doc. 6] is GRANTED.  Judgment 

will be entered in favor of Plaintiff against Defendant in the following amounts: 
a. $261,551.98 representing unpaid principal, accrued interest, and fees under the Note 

 O.C.G.A. § 44‐14‐232(b) (“The summons served on the defendant pursuant to subsection (a) of 
this Code section shall command and require the defendant to answer either orally or in writing 
within  seven  days  from  the  date  of  the  actual  service  unless  the  seventh  day  is  a  Saturday,  a 
Sunday, or a legal holiday, in which case the answer may be made on the next day which is not a 
Saturday, a Sunday, or a legal holiday.”); see also McGowan v. W.S. Badcock Corp., 144 Ga. App. 255, 
255  (1977)  (finding  the  trial  court  was  devoid  of  jurisdiction  where  Plaintiff  fails  to  provide 
Defendant with a copy of the summons). 
28 Pl. Compl. [Doc. 1‐1] at 5; Pl. Compl. [Doc. 1‐3] at 1‐5. 
29 O.C.G.A. § 44‐14‐232(a) (“When the petition provided for in Code Section 44‐14‐231 is made, the 
judge,  the  magistrate,  or  the  clerk  shall  grant  and  issue  a  summons  as  prescribed  in  this  Code 
section  to  the  sheriff,  his  deputy  or  marshal,  or  any  lawful  constable  of  the  county  where  the 
debtor resides or the secured property is located. Service shall be made by the officer by delivering 
a  copy  of  the  summons  attached  to  a copy of  the  petition  to  the  defendant  personally;  or,  if  the 
officer is unable to serve the defendant personally, service may be had by delivering the summons 
and  the  petition  to  any person sui  juris  residing on  the  premises; or,  if  no such  person is found 
residing  on  the  premises  after  reasonable  effort,  service  may  be  had  by  tacking  a  copy  of  the 
summons  and  the  petition  on  the  door of  the  premises  and, on  the  same  day of  the  tacking,  by 
enclosing,  directing,  stamping,  and  mailing  by  first‐class  mail  a  copy  of  the  summons  and  the 
petition to the defendant at his last known address, if any, and making an entry of this action on 
the petition filed in the case.”).  
8 

27

as of July 10, 2015; 
b. $50.29 in per  diem  interest for each and every day after July 10, 2015, through the 
date of Judgment; 
c. $42.96 in per diem late charges for each and every day after July 10, 2015, through 
the date of Judgment; 
d. $25,535.79 in attorney’s fees; and 
e. $400.00 in the costs of this action.  
The  Clerk  of  Court  is  DIRECTED  to  enter  judgment  in  favor  of  Plaintiff  against 
Defendant and issue a summons to Defendant regarding the Writ of Possession.  
SO ORDERED, this 16th day of October, 2015. 

S/  C. Ashley Royal 
C. ASHLEY ROYAL 
UNITED STATES DISTRICT COURT JUDGE 

9