Filing 8

ORDER granting 6 Motion for Default Judgment. The Clerk of Court is DIRECTED to enter judgment in favor of Plaintiff against Defendant and issue a summons to Defendant regarding the Writ of Possession. Ordered by US DISTRICT JUDGE C ASHLEY ROYAL on 10/16/15 (lap)

Download PDF
IN THE UNITED STATES DISTRICT COURT   FOR THE MIDDLE DISTRICT OF GEORGIA  MACON DIVISION    PRODUCERS CREDIT       :  CORPORATION,        :  :  Plaintiff,        :  :  CIVIL ACTION  v.            :  NO. 5:15‐CV‐214 (CAR)  :  STUART EUGENE MCCLESKEY,  :  :  Defendant.        :  _________________________________  :    ORDER ON MOTION FOR DEFAULT JUDGMENT    On  June  5,  2015,  Plaintiff  Producers  Credit  Corporation  (“Plaintiff”)  filed  a  Complaint against Defendant Stuart Eugene McCleskey (“Defendant”) seeking to recover  the  unpaid  balance,  accrued  interest,  and  late  charges  due  and  outstanding  under  a  promissory  note (the  “Note”)  executed  by  Defendant.    Plaintiff  also  seeks  attorney’s  fees  pursuant to O.C.G.A. § 13‐1‐11.  Defendant was served with process on June 10, 2015, but  failed  to  answer  or  respond.    At  Plaintiff’s  request,  the  Clerk  of  Court  entered  a  default  against Defendant on July 7, 2015.     Now,  Plaintiff  moves  the  Court  for  entry  of  default  judgment  and  petitions  the  Court for a writ of possession pursuant to O.C.G.A. § 44‐14‐230 et seq.  Defendant has not  appeared  or  filed  a  response,  and  the  time  for  doing  so  has  passed.    For  the  reasons  set  forth below, Plaintiff’s Motion for Entry of Default Judgment [Doc. 6] is GRANTED.    PLAINTIFF’S ALLEGATIONS  According  to  the  Complaint,  on  May  1,  2014,  Defendant  made,  executed,  and  delivered  a  promissory  note  in  favor  of  Plaintiff  in  the  original  principal  amount  of  $250,122.00.  Under the terms and conditions of the Note, Defendant was to repay the note  in  consecutive  monthly  installments.    The  Note  matured  on  February  10,  2015,  at  which  point  the  principal  sum  owed  and  interest  accrued  thereon  became  due  and  payable.   Defendant  also  agreed  to  pay  reasonable  attorney’s  fees  and  other  expenses  incurred  by  Plaintiff if placed with an attorney for collection.1  Defendant  defaulted  under  the  terms  of  the  note  by  failing  to  pay  monthly  installments to Plaintiff and failing to pay the entire balance  due on or before the Note’s  maturity  date.2    Accordingly,  on  June  1,  2015,  Plaintiff  notified  Defendant  that  the  entire  balance  of  $257,541.93  was  due  as  a  result  of  the  indebtedness  maturing  on  February  20,  2015.3  Plaintiff provided Defendant ten (10) days from the date of receipt of the letter to  satisfy the entire obligation, and notified Defendant that if he failed to do so he would be  responsible for all costs, including reasonable attorney’s fees pursuant to O.C.G.A. § 13‐1‐ 11.4    Plaintiff  further  provided  Defendant  thirty  (30)  days  after  receipt  of  the  letter  to  dispute the validity of the debt or any portion thereof, otherwise it would be assumed to                                                                  Pl. Compl., [Doc. 1] at 5‐8, 15.    2 Id. at 15; Mosier Aff., [Doc. 6‐3] at para. 14.  3 Id. at 6‐7.   4 Pl. Compl., [Doc. 1‐2, Exhibit B].   1 2    be valid.5  As of July 10, 2015, Defendant has failed to make any payments on the Note.6    Now, Plaintiff alleges Defendant is liable for the unpaid principal balance, accrued  interest, and late charges due and outstanding in the amount of $261,551.98.  Plaintiff seeks  per diem interest in the amount of $50.18 per day after July 10, 2015, through the date of  Judgment, as well as per diem late charges in the amount of $42.96 per day after July 10,  2015, through the date of Judgment.  Plaintiff also demands attorney’s fees in the amount  of $25,535.79.  Finally, Plaintiff petitions the  Court for a writ of possession  regarding the  underlying collateral of the Note.7   DISCUSSION  The  entry  of  default  judgment  is  appropriate  “[w]hen  a  party  against  whom  a  judgment  for  affirmative  relief  is  sought  has  failed  to  plead  or  otherwise  defend  …  and  that  fact  is  made  to  appear  by  affidavit  or  otherwise.”8    Prior  to  obtaining  a  default  judgment, the party seeking judgment must first obtain an entry of default from the Clerk  of Court.9  Plaintiff has satisfied this requirement.    However,  the  entry  of  default  does  not  mandate  the  entry  of  a  default  judgment.   Instead,  the  Court  must  find  a  sufficient  basis  in  the  pleadings  for  judgment  to  be  entered.10    Default  is  not  an  admission  of  liability,  but  it  is  an  admission  as  to  the  well‐                                                                 Id.    Mosier Aff., [Doc. 6‐3] at para. 14.   7 Pl. Motion for Entry of Final Default Judgment, [Doc. 6] at 3.   8 Fed. R. Civ. P. 55(a).  9 Id.    10 Surtain v. Hamlin Terrace Foundation, 789 F.3d 1239,1245 (11th Cir. 2015) (citing Nishimatsu Constr.  3    5 6 pleaded  facts  in  the  complaint,  and  the  defendant  may  not  challenge  those  facts  on  appeal.11      Once  a  court  determines  that  default  judgment  should  be  entered,  the  court  must then determine the amount and character of the recovery for which a sufficient basis  is asserted in the complaint.12    In  considering  any  motion  for  default  judgment,  the  Court  must  examine  (1)  its  jurisdiction, (2) liability, and (3) damages.13  The Court  has diversity jurisdiction over the  instant  case  pursuant  to  28  U.S.C.  §  1332.    The  remaining  considerations  are  addressed  below.  A. Liability on the Promissory Note  A  party  who  claims  breach  of  contract  under  Georgia  law  has  the  burden  of  establishing (1) the subject matter of the contract, (2) consideration, and (3) mutual assent  by  the  parties  to  the  contract terms.14    “Once  such  a  contract  is  shown,  the  elements  of  a  right  to  recover  for  the  breach  of  said  contract  are  (1)  the  breach  and  (2)  the  resultant  damages to the party who has the right to complaint about the contract being broken.”15    In an action to recover amounts due on a promissory note, a plaintiff is entitled to  judgment as a matter of law if the record shows that the promissory note was executed by                                                                                                                                                                                                                  Co. Ltd. v. Houston Nat’l Bank, 515 F.2d 1200, 1206 (5th Cir. 1975) (In Bonner v. City of Pritchard, 661  F.2d 1206, 1209 (11th Cir. 1981), the Eleventh Circuit adopted all cases decided by the former Fifth  Circuit before October 1, 1981.))  11 Eagle Hosp. Physicians, LLC v. SRG Consulting, Inc., 561 F.3d 1298, 1307 (11th Cir. 2009).  12 Buchanan v. Bowman, 820 F.2d 359, 361 (11th Cir. 1987).  13 See Pitts v. Seneca Sports, Inc., 321 F. Supp. 2d 1353, 1356 (S.D. Ga. 2004).    14 Imps. Serv. Corp. v. GP Chems. Equity, LLC, 652 F. Supp. 2d 1292, 1300 (N.D. Ga. 2009).  15 Id. (internal quotation marks and citation omitted).  4    a defendant who is in default, unless the defendant produces or points to evidence in the  record that establishes an affirmative defense.16  The  Court  finds  the  factual  allegations  in  the  Complaint  and  attached  exhibits,  deemed  admitted  by  Defendant,  establish  Plaintiff  has  a  right  to  recover  amounts  due  under the promissory note.  B. Damages  No evidentiary  hearing is  necessary to determine Plaintiff’s damages because “the  amount of damages is liquidated or can be reduced to a sum certain.”17  Under the terms of  the promissory note, Defendant is liable for the aggregate amount of $261,551.98 as of July  10, 2015.  This amount consists of unpaid principal in the amount of $236,882.07, interest in  the amount of $18,225.91, and late charges  in the amount of $6,444.00.  Defendant is also  liable  for  per  diem  interest  in  the  amount  of $50.18  for  each  and  every  day  after  July  10,  2015, through the date of Judgment, and per diem late charges in the amount of $42.96 for  each and every day after July 10, 2015, through the date of Judgment, as well as the cost of  this action in the amount of $400.00.    C. Attorney’s Fees  Similarly,  the  Court  may  grant  Plaintiff’s  request  for  attorney’s  fees  without  an  evidentiary  hearing  because  O.C.G.A.  §  13‐1‐11  provides  a  statutory  formula  for  their  calculation.  Pursuant to this statute, “[o]bligations to pay attorney’s fees upon any note or                                                                  Secured Realty Inv. v. Bank of N. Ga., 314 Ga. App. 628, 629 (2012); see also Collins v. Regions Bank,  282 Ga. App. 725, 726 (2006).  17 Langsfeld v. Wynne, No. 1:08‐CV‐0225‐JOF, 2009 WL 383395, at *3 (N.D. Ga. 2009).  5    16 other evidence of indebtedness … shall be valid and enforceable and collectable as a part  of  such  debt  if  such  note  or  other  evidence  is  collected  by  or  through  an  attorney  after  maturity.”18    If  the  note  provides  for  attorney’s  fees  without  identifying  a  specific  percentage of recovery, “such provision shall be construed to mean 15 percent of the first  $500.00 of principal and interest owing on such note or other evidence of indebtedness and  10 percent of the amount of principal and interest owing thereon in excess of $500.00[.]”19  A  party  who  seeks  to  collect  attorney’s  fees  allowed  by  O.C.G.A.  §  13‐1‐11  must  give the debtor written notice after maturity, and the notice must state the debtor has ten  days to pay the principal and interest due without being liable for attorney’s fees.20  If all  these requirements are met, the attorney’s fees provision is enforceable.21  Here,  the  factual  allegations  in  the  Complaint  demonstrate  that  the  above  requirements have been satisfied.  Therefore, pursuant to the terms of the promissory note,  Defendant  is  liable  for  attorney’s  fees  in  the  amount  of  $25,535.79.   These  attorney’s  fees  consist of fifteen percent (15%) of the first $500.00 of principal and interest set forth above  and ten percent (10%) of the amount of principal and interest in excess of $500.00.22  D. Petition for Writ of Possession   Additionally,  Plaintiff  filed  a  petition  for  writ  of  possession  against  Defendant  in  accordance  with  O.C.G.A.  §  44‐14‐230  et  seq.    Defendant  executed  the  Note  and  pledged                                                                  O.C.G.A. § 13‐1‐11(a).  19 Id. § 13‐1‐11(a)(2)  20 Id. § 13‐1‐11(a)(3).  21 TermNet Merc. Servs., Inc. v. Phillips, 277 Ga. 342, 344 (2003).  22 Pl. Amended Motion, [Doc. 7] at 1.  6    18 the following collateral as security:   (a) All crops growing, grown, or to be grown in 2014 and the subsequent years, all  harvested  crops,  all  warehouse  receipts  or  other  documents  (negotiable  and  non‐negotiable) issued for storage of such crops;   (b) All seed fertilizer, chemicals and petroleum, and any other crop input products;   (c) All  contract  rights,  chattel  paper,  documents,  instruments,  accounts,  general  intangibles, and cash and non‐cash proceeds from the sale, exchange, collection,  or disposition of any of the Collateral;   (d) All  entitlements  and  payments,  whether  in  cash  or  in  kind,  arising  under  any  governmental,  whether  federal  or  state,  agricultural  subsidy,  deficiency,  diversion, conservation, disaster, or any similar or other programs;   (e) All farm and business machinery, equipment and tools; and   (f) All  rebates,  in  whatever  form  made  or  paid,  that  Borrowers  receive  from  each  cotton gin to which Borrowers have delivered or sold crops that are collateral for  the loan.23     Under  Georgia  law,  a  Plaintiff  may  petition  the  Court  for  a  writ  of  possession  to  recover  personal  property  where  there  has  been  a  violation  of  the  terms  of  a  security  agreement.24  The petition must be verified by an affidavit and contain statement of facts  sufficient to make a prima facie showing that an indebtedness is owed.25  Specifically, the  Note must be secured by described collateral and in default.26  Once a verified petition is  filed,  the  Court  will  grant  and  issue  summons  to  Defendant,  providing  Defendant  with                                                                  Pl. Compl., [Doc. 1‐1] at 5.   24 O.C.G.A. § 44‐14‐231 (“Upon a statement of the facts under oath, any person holding a security  interest  on  personal  property  and  wishing  to  foreclose  the  security  interest  may  petition,  by  affidavit,  either  in  person  or  by  his  or  her  agent  or  attorney  in  fact  or  at  law,  for  a  writ  of  possession. Such affidavit shall be made pursuant to the requirements of [O.C.G.A. §] 9‐10‐113 and  forwarded with the petition to the appropriate judge, magistrate, or clerk in the county where the  debtor may reside or where the secured property is located.”).   25 Id.   26 See id.   7    23 seven (7) days to respond, either written or orally, to the petition for writ of possession.27     Here,  Plaintiff  filed  a  complaint  with  the  necessary  statement  of  facts  and  an  affidavit  in  accordance  with  O.C.G.A.  §  44‐14‐231.    Further,  the  Note  provides  a  description  of  all  the  collateral,  and  Plaintiff  provided  the  financing  statements  for  the  same  collateral. 28    Based  on  Plaintiff’s  compliance  with  O.C.G.A.  §  44‐14‐231,  the  Court  directs the Clerk of Court to issue a summons to Defendant pursuant to O.C.G.A. § 44‐14‐ 232.29   CONCLUSION    Plaintiff’s Motion for Entry of Default Judgment [Doc. 6] is GRANTED.  Judgment  will be entered in favor of Plaintiff against Defendant in the following amounts:  a. $261,551.98 representing unpaid principal, accrued interest, and fees under the Note                                                                  O.C.G.A. § 44‐14‐232(b) (“The summons served on the defendant pursuant to subsection (a) of  this Code section shall command and require the defendant to answer either orally or in writing  within  seven  days  from  the  date  of  the  actual  service  unless  the  seventh  day  is  a  Saturday,  a  Sunday, or a legal holiday, in which case the answer may be made on the next day which is not a  Saturday, a Sunday, or a legal holiday.”); see also McGowan v. W.S. Badcock Corp., 144 Ga. App. 255,  255  (1977)  (finding  the  trial  court  was  devoid  of  jurisdiction  where  Plaintiff  fails  to  provide  Defendant with a copy of the summons).  28 Pl. Compl. [Doc. 1‐1] at 5; Pl. Compl. [Doc. 1‐3] at 1‐5.  29 O.C.G.A. § 44‐14‐232(a) (“When the petition provided for in Code Section 44‐14‐231 is made, the  judge,  the  magistrate,  or  the  clerk  shall  grant  and  issue  a  summons  as  prescribed  in  this  Code  section  to  the  sheriff,  his  deputy  or  marshal,  or  any  lawful  constable  of  the  county  where  the  debtor resides or the secured property is located. Service shall be made by the officer by delivering  a  copy  of  the  summons  attached  to  a copy of  the  petition  to  the  defendant  personally;  or,  if  the  officer is unable to serve the defendant personally, service may be had by delivering the summons  and  the  petition  to  any person sui  juris  residing on  the  premises; or,  if  no such  person is found  residing  on  the  premises  after  reasonable  effort,  service  may  be  had  by  tacking  a  copy  of  the  summons  and  the  petition  on  the  door of  the  premises  and, on  the  same  day of  the  tacking,  by  enclosing,  directing,  stamping,  and  mailing  by  first‐class  mail  a  copy  of  the  summons  and  the  petition to the defendant at his last known address, if any, and making an entry of this action on  the petition filed in the case.”).   8    27 as of July 10, 2015;  b. $50.29 in per  diem  interest for each and every day after July 10, 2015, through the  date of Judgment;  c. $42.96 in per diem late charges for each and every day after July 10, 2015, through  the date of Judgment;  d. $25,535.79 in attorney’s fees; and  e. $400.00 in the costs of this action.   The  Clerk  of  Court  is  DIRECTED  to  enter  judgment  in  favor  of  Plaintiff  against  Defendant and issue a summons to Defendant regarding the Writ of Possession.   SO ORDERED, this 16th day of October, 2015.                                  S/  C. Ashley Royal  C. ASHLEY ROYAL  UNITED STATES DISTRICT COURT JUDGE      9   

Disclaimer: Justia Dockets & Filings provides public litigation records from the federal appellate and district courts. These filings and docket sheets should not be considered findings of fact or liability, nor do they necessarily reflect the view of Justia.

Why Is My Information Online?