Cleary et al v. American Capital, Ltd.

Filing 30

Judge Richard G. Stearns: ORDER entered. MEMORANDUM AND ORDER on Motion to Dismiss.(Zierk, Marsha)

htroN ni seitilicaf ytiC troP ta dna ,sttesuhcassaM ,doowroN ni ytilicaf ratsnoC
a ta deyolpme erew ssalc ffitnialp desoporp eht fo srebmeM .9012-1012
§§ .C.S.U 92 ,8891 fo tcA )NRAW( noitacifitoN gniniarteR dna tnemtsujdA
rekroW eht rednu dewo era egella yeht taht stifeneb dna segaw fo syad
radnelac ytxis eht ,dnuf ytiuqe etavirp erawaleD dedart ylcilbup a ,)latipaC
naciremA( .dtL ,latipaC naciremA morf revocer ot kees sffitnialP .yctpurknab
rof delif srotcartnoc owt eht nehw ,7002 ,13 rebotcO no detanimret
ylneddus erew sffitnialP .)ytiC troP( ynapmoC cirtcelE ytiC troP dna
,)ratsnoC( .cnl ,lanoitanretnI ratsnoC ,srotcartnoc secivres lacirtcele tcnufed
owt fo seeyolpme remrof era noitca ssalc evitatup siht ni sffitnialP
.J.D ,SNRAETS
4102 ,82 yraurbeF
SSIMSID OT NOITOM S’TNADNEFED
NO REDRO DNA MUDNAROMEM
.DTL ,LATIPAC NACIREMA
.v
detautis ylralimis srehto dna sevlesmeht
fo flaheb no ROLYAT NODROG dna
,HSIRRAP SINNED ,EEGcM NOSAJ ,LDNIEH
BOR ,ELEINAD NHOJ ,YRAELC YROGERG
SGR-25621-31 .ON NOITCA LIVIC
STTESUHCASSAM FO TCIRTSID
TRUOC TCIRTSID SETATS DETINU

2

.)1102( 8632
.tC .S 131 ,.proC reyaB .v htimS ,noisiced truoC emerpuS tnecer ylevitaler
a fo snoitacilpmi eht sserdda ot seitrap eht deksa truoc eht ,os gniod nI .ylper
ot tnadnefed dna ,noitom eht esoppo ot sffitnialp dewolla dna lassimsid eht
detacav ti ,noitnetta s’truoc eht ot thguorb saw thgisrevo eht nehW .noitcejbo
na elif ot sffitnialp ot noisnetxe na fo tnarg suoiverp a gnikoolrevo ,4102
,8 yraunaJ no desopponu sa ssimsid ot noitom eht dewolla truoc ehT
.)7002( 445 .S.U 055 ,ylbmowT
.v .proC .ltA lleB dna ,)9002( 266 .S.U 655 ,labqI .v tforchsA gnitic ,detnarg
eb nac feiler hcihw nopu mialc a egella ot eruliaf rof )6()b(21 .P .viC .R .deF
rednu lassimsid a skees latipaC naciremA ,ylevitanretlA .ssalc a fo noitacifitrec
tuohtiw ,9002 ni truoC yctpurknaB erawaleD eht yb ecidujerp htiw
dessimsid neeb dah ,sffitnialp deman tnereffid yb thguorb ,tnialpmoc noitca
ssalc lacitnedi ylegral dna reilrae na taht gniugra ,noisulcerp mialc fo sdnuorg
no tnialpmoC eht ssimsid ot devom latipaC naciremA ,3102 ,02 rebmeceD
nO .3102 ,12 rebotcO no truoc siht ni delif saw tnialpmoC tnatsni ehT
.35 ¶ .lpmoC .ytiC troP dna ratsnoC
fo seitivitca yad-ot-yad eht fo lortnoc otcaf ed degella sti no desab yroeht
)gnicreip-liev( ”reyolpme elgnis“ a no latipaC naciremA tsniaga mialc rieht
tser sffitnialP .noitanimret rieht fo emit eht ta aniloraC htuoS dna aniloraC

3

fo dlrow siht ni dnA .84-74 tnednopseR rof feirB ”.tnialpmoc
eht fo noitpac eht ni ffitnialp deman eht gnignahc fo tneidepxe
elpmis eht yb“ ssalc emas eht yfitrec ot yrt yldetaeper nac lesnuoc
ssalc hcaorppa ruo rednu taht snraw reyaB .ecived noitca ssalc eht
fo esu ot gnitaler snrecnoc ycilop morf daetsni tub ,noisulcerp fo
selpicnirp dehsilbatse morf ton semoc tnemugra tsegnorts s’reyaB
.tluser eht htiw elbatrofmoc rehtegotla
ton deraeppa ,reyaB ni noinipo ytirojam eht fo rohtua eht ,nagaK ecitsuJ
.0832 ta .dI ”.32 eluR rednu devorppa
noitca ssalc a si tceffe siht evah seod tahW .seitrapnon dnib yam noitca ssalc
detcejer a ron noitca ssalc desoporp a rehtieN“ .dnoces eht no saw sisahpme
eht hguohtla ,reyaB ni tem saw ,dleh truoC eht ,noitidnoc rehtieN .tius laredef
eht ni ytrap a neeb evah tsum noitca deniojne eht ni ffitnialp eht ,noitpecxe
erar ot tcejbus ,dnoces dnA .lanubirt etats eht ot detneserp esoht ot lacitnedi
neeb evah tsum truoc laredef eht erofeb seussi eht ,tsriF .tem eb ot evah dluow
snoitidnoc owt tceffe evisulcerp evah ot noisiced roirp s’truoc laredef eht rof
taht dleh truoC ehT .noitca laredef eht ot seitrap neeb ton dah ohw sffitnialp
yb edam saw gnilif truoc etats eht taht tcaf eht ni yal ,revewoh ,ecnereffid
rojam A .noitacifitrec deined dah ti hcihw ni eno ot lacitnedi ylegral saw
taht noitca ytilibail stcudorp a ni ssalc a fo noitacifitrec eht gniredisnoc morf
truoc etats a gniniojne ni tcA noitcnujnI-itnA eht rednu ytirohtua sti dedeecxe
dah truoc tcirtsid a taht dleh truoC emerpuS eht ,reyaB .v htimS nI

4

ylraen a thguorb reilrae dah – htimS tnecniV – liaJ ytnuoC kooC fo etamni
remrof rehtonA .tnemdnemA hthgiE eht rednu ”tnemhsinup lausunu dna
leurc“ detutitsnoc setamni 000,01 naht erom fo sdeen latned eht rof tsitned
eno fo noisivorp ’stnadnefed taht detressa stnalleppa ,tnialpmoC rieht nI
.erac latned nosirp gnidrager ffirehS sti dna ytnuoC kooC tsniaga mialc 3891
noitces a fo noitacifitrec ssalc deined neeb dah ohw srenosirp detcivnoc dna
seeniated lairterp fo puorg a erew ketnemS ni stnalleppA .ssalc ralimis a ro
emas eht fo truoc rehtona yb noitacifitrec retal rab ton did noitacifitrec ssalc fo
lained s’truoc tcirtsid a taht ,)2102 .riC ht7( 773 ,373 d3.F 386 ,traD .v ketnemS
ni dleh rensoP drahciR egduJ ,reyaB no yratnemmoc evitcurtsni na nI
.))0002(
,891 ,391 .S.U 925 ,.oC .rtsnoC trebraH lliB .v .cnI ,spihC dryB zetroC gnitic(
”.etupsid nommoc a gnisserdda nehw snoisiced noitacifitrec ssalc s’rehto
hcae ot ytimoc fo selpicnirp ylppa ot struoc laredef tcepxe dluow ew ,yllaniF“
.21.n & 2832-1832 ta .dI .32 .P .viC .R .deF ro AFAC ot stnemdnema fo mrof
eht ni ssergnoC morf feiler gnikees yb ro ,lenaP noitagitiL tcirtsiD-itluM eht ro
)AFAC( tcA ssenriaF noitcA ssalC eht ot troser yb thguos eb thgim ,detseggus
nagaK ecitsuJ ,ammelid s’tnadnefed siht fo noitaroilemA .1832 ta .dI
”.gnilttes
yb ecaep noitagitil yub ot tceffe ni decrof eb dluow“ stnadnefed
,sdnetnoc reyaB ”,noitacifitrec ssalc fo noitagitiler laires“

5

etavele dluow noitca ssalc tacypoc a ni noitacifitrec ssalc gnitnarg dedulcerp
taht stius noitca ssalc ni ytimoc fo elur a fo noitpoda eht taht dleh rensoP
egduJ ,skramer sih htiw tnetsisnoC .)lanigiro ni sisahpme( 673-573 ta .dI
.snoitan rehto morf tcepser
gnidnamed dna ytirohtua ngierevos sti fo suolaej hcae snoitan owt
neewteb naht truoc emas eht fo segduj owt neewteb ecrof retaerg
ytimoc evig dluow tI .elur gnisirprus a eb dluow ti dna .proC
reyaB .v htimS ni taht fo noitseggus on s’ereht tub ,noisulcerp
fo enirtcod a si sesac noitacifitrec ssalc ni segduj tcirtsid
neewteb ytimoc taht gnilur s’truoC emerpuS eht enigami nac enO
. . . .eno saw .proC reyaB .v htimS hcihw fo ,ytimoc etats-laredef
gnivlovni sesac tuoba gnikniht neeb evah ot yllaer smees
truoC eht ”,snoisiced noitacifitrec ssalc s’rehto hcae ot ytimoc
fo selpicnirp ylppa ot struoc laredef“ gnitcepxe ot ecnerefer eht
etipsed dna ,segduj laredef neewteb tnemeergasid erem ot ytimoc
fo enirtcod eht fo noisnetxe eht rof ytirohtua on setic noinipo eht
taht dekramer rensoP egduJ ,mret eht fo ”noisrev levon“ dna
”citpyrc“ a eb ot reyaB ni ytimoc ot ecnerefer s’nagaK ecitsuJ gnidniF
.573 ta .dI ”.ssalc ralimis
a fo noitacifitrec rof noitom a no gnilur s’truoc retsis a ot ,ytimoc fo selpicnirp
eht no desab ,refed“ dluohs truoc rewol eht taht deugra seelleppa ,reyaB
gnitiC .llesthgirW ecnaL ,liaJ ytnuoC kooC fo etamni remrof rehtona llits
yb tius noitca ssalc lacitnedi yllairetam a ni noitacifitrec ssalc deined dah truoc
emas ehT .673 ta .dI ”.niap latned rof tnemtaert ylemit nevig ton erew tub
detseuqer ,5002 ,92 enuJ retfa dna no liaJ ytnuoC kooC ta denifnoc elihw ,ohw
snosrep lla“ fo gnitsisnoc ssalc a yfitrec ot truoc tcirtsid eht gniksa tius lacitnedi

6

lacitnedi yllairetam a ni egduj rehtona fo noisiced eht ot noitnetta luftcepser
yap ot‘ deriuqer era struoc ,ytimoc fo elpicnirp eht nopu desab ]revewoh[ . . .
tceffe evisulcerp a evah ton seod esac ralimis yllairetam a ni noitacifitrec ssalc
fo lained eh]T[“( )3102 ,42 .naJ .llI .D.N( 5* ta ,666172 LW 3102 ,.cnI ,ASU
topeD emoH .v rekaB ;)”.ereh noitacifitrec ssalc no gnilur ni selaG ni noisiced
sti redisnoc ot noitercsid eht sah truoC siht taht si etupsid ni ton si tahw
,selpicnirp noisulcerp dna ’,ytimoc‘ ’,sisiced erats‘ revo gnilgnarw emit fo laed
taerg a dneps stnadnefeD dna sffitnialP hguohtlA“( )3102 ,1 .guA .laC .D.N(
1* ta ,4957604 LW 3102 ,sdooF ocniW .v smailliW ;)”.esac siht ni noitacifitrec
ssalc rof gnivom morf ]ffitnialp[ edulcerp ton seod ]ffitnialp tnereffid a
yb thguorb esac a ni noitacifitrec ssalc fo lained reilrae na[ taht raelc ]s[ekam
,flesti ]reyaB .v[ htimS“ taht gniton dna reyaB .v htimS gnizylana sesac
rehto dna ketnemS gnigdelwonkca( )4102 ,21 .beF .laC .D.N( 5* ta ,462365
LW 4102 ,.oC dna kcubeoR ,sraeS .v yarruM osla ees ;)”.yraiciduj emas
eht nihtiw truoc tnereffid a fo egduj a ro truoc emas eht fo egduj a si ti fi neve
taht naht erom on tub ,esac lacitnedi yllairetam a ni egduj rehtona fo noisiced
eht ot noitnetta luftcepser yap ot truoc a gniriuqer sa ’ytimoc‘ fo noiton kaew
eht htiw tfel era eW“( 773 ta .dI .ecnerefed fo eno rehtar tub ,noisulcerp fo elur
a ton si ytimoc fo enirtcod eht taht raelc sekam noisiced ketnemS ehT
.673 ta .dI ”.leppotse laretalloc rof eman rehtona tsuj“ ot ytimoc

7

”.detnarg eb dluoc feiler hcihw nopu
mialc a etats ot eruliaf rof ,ecidujerp htiw ,dessimsid era .dtL latipaC aciremA
tsniaga smialc ehT“ :gnitats eton nigram a si noisiced s’ihctnoS egduJ
.)”.noitca ssalc sih ni noitacifitrec ssalc gnikees morf dedulcerp ton si noitca
ssalc lellarap suoiverp eht ot ytrap a emoceb ton did ohw rebmem ssalc a taht si
hcihw ,.proC reyaB .v htimS fo gnidloh eht tcidartnoc dluow ti tub ,kcirt eht od
thgim tius suoiverp eht sa ssalc emas eht fo rebmem a yb tius a ni ssalc ralimis
a ro emas eht fo noitacifitrec eht srab noitacifitrec ssalc fo lained eht taht esac
siht ni stnadnefed eht yb degru elur ehT“( 773 ta d3.F 386 ,ketnemS .fC
.noitom noitacifitrec ssalc a fo noitaredisnoc
fo txetnoc eht ni edam saw snoisiced eseht fo hcae taht seton truoc ehT
3
2
1

fo emos ,egats siht ta neve ,taht sdnif truoc eht ,gnidnatshtiwtoN
.ot refed ot truoc siht rof gnihton si ereht ,denialpxenu
era noisiced erawaleD eht fo sdnuorg eht esuaceB .32 eluR naht rehtar
3

,)6()b(21 eluR no desab si noisiced eht sa eussi noitacifitrec eht no ecnadiug
on sevig noisiced eht ,gnideecorp yrasrevda noitca ssalc ralimis yllaitnatsbus
a ni latipaC naciremA ecidujerp htiw gnissimsid ,)97005-80 .rknaB
.leD( ,.cnI ,sgnidloH mocratsweN er nI eht ni noisiced 9002 ,92 rebotcO
s’ihctnoS egduJ segdelwonkca truoc eht elihW .ffitnialp detnim-ylwen
2

a fo rennab eht rednu drawrof og ot noitca wen eht timrep ot rehtehw ot sa
noitercsid sti esicrexe yam truoc a ,egduj roirp a yb ssalc a fo noitacifitrecnon
eht sevlovni eussi eht erehw ,truoc retsis a fo noisiced eht ot tcepser
gniyap ni ”detcepxe“ si tahw od lliw truoc a elihw ,taht si yawaekat ehT
1

.))773 ta d3.F 386 ,ketnemS gnitouq( ”’.esac

8

.796-696 ta .di eeS .murof sttesuhcassaM a ni drawrof og
ot smialc stnediser eseht gnittimrep ni tseretni laitnatsbus gniliavretnuoc on
sah sttesuhcassaM dna ,srekrow tnediser rieht htiw ”pihsnoitaler tnacifingis
erom a“ evah ylraelc aniloraC htuoS dna aniloraC htroN .)noitaroproc
tnedisernon a yb detarepo letoh sallaD a ta derrucco tnedicca eht dna saxeT ni
dediser rosaeftrot erehw deilppa wal saxeT( 896-796 ta .di eeS .ecnerrucco eht
dna seitrap eht ot pihsnoitaler tnacifingis erom a gnivah murof a fo snoitatimil
fo etutats eht yb derrab eb dluow noitca eht ro devres eb dluow murof eht
fo tseretni laitnatsbus on sselnu snoitatimil fo etutats nwo sti ylppa lliw murof
eht ,hcaorppa siht rednU .)4002( 396 .ssaM 144 ,proC ttayH .v namreiN
eeS .)1791( 241 § swaL fo tcilfnoC fo )dnoceS( tnemetatseR fo hcaorppa
”lanoitcnuf“ eht swollof sttesuhcassaM ,srettam wal fo eciohc nI .seilppa
snoitatimil fo setutats etats eht fo hcihw revo eergasid seitrap ehT
4

.)”.yletinifedni snoitatimil
fo etutats eht llot ot eunitnoc dna rehtona fo pot no noitca ssalc eno kcats
ton yam sffitnialP“( )8991 .riC ts1( 11 ,6 d3.F 931 ,.cnI ,dnuoR dnuorG .v hcsaB
eeS .tnemugra eht gnidulcerp elur ”kcabyggip on“ a detpoda sah tiucriC tsriF
eht ,)3891( 543 .S.U 264 ,rekraP .v .oC laeS & kroC ,nworC dna ,)4791( 835
.S.U 414 ,hatU .v .oC .rtsnoC & epiP .mA rednu dellot erew smialc ssalc rieht
taht eugra sffitnialp elihW .setats esoht fo snoitatimil fo setutats raey-eerht
4

elbacilppa eht rednu derrab-emit era )rolyaT nodroG dna ,hsiraP sinneD
,eeGcM nosaJ ,ldnieH boR era setats esoht morf sffitnialp deman eht( aniloraC
htuoS dna aniloraC htroN ni ytiC troP yb deyolpme erew ohw sffitnialp
fo smialc ehT .ecalp koot snoitanimret eht retfa sraey xis ylraen ,3102
,12 rebotcO no delif saw tnialpmoC ehT .dessimsid eb dluohs smialc ’sffitnialp

9

EGDUJ TCIRTSID SETATS DETINU
________________________
snraetS .G drahciR /s/
.DEREDRO OS
.tcele os ti dluohs
,yroeht eht no tnemgduj yrammus rof noitom a elif ot syad )12( eno-ytnewt
evah lliw latipaC naciremA ,doirep yrevocsid taht fo noisulcnoc eht tA .yroeht
gnicreip-liev rieht ot detimil yrevocsid ekat ot )4102 ,03 enuJ litnu( redrO siht
fo etad eht morf syad 021 dettimrep eb lliw sffitnialp ,eussi siht fo noituloser
etidepxe oT .noitacifitrec ssalc fo noitaredisnoc yna ot roirp eussi ”reyolpme
elgnis“ eht pu ekat ot sdnetni truoc eht ,rettam detaler a nO .noitacifitrec
ssalc ot egnellahc evitcepsorp yna ot ecidujerp tuohtiw ,)seeyolpme ratsnoC
eht ot sa( trap ni DEINED dna )sffitnialp ytiC troP eht ot sa( trap ni DEWOLLA
si ssimsid ot noitom s’latipaC naciremA ,snosaer gniogerof eht roF
REDRO