United States of America v. Wells Fargo & Company

Filing

OPINION, the judgment of the district court is vacated and remanded for further proceedings, by RAK, RDS, RJL, FILED.[2118624] [15-2449]

Case 15-2449, Document 265-1, 09/07/2017, 2118624, Page1 of 8

15-2449
United States v. Wells Fargo & Co.

UNITED STATES COURT OF APPEALS 

FOR THE SECOND CIRCUIT 

_______________   

August Term, 2016 
Argued: March 1, 2016 
Final Submission: August 1, 2017 
Decided: September 7, 2017 

Docket No. 15‐2449 

_______________   

PAUL BISHOP, ROBERT KRAUS, UNITED STATES OF AMERICA, EX REL PAUL BISHOP, EX 
REL ROBERT KRAUS, 

Plaintiffs‐Appellants, 

STATE OF NEW YORK, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, STATE OF 
DELAWARE, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, DISTRICT OF COLUMBIA, EX 
REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, STATE OF FLORIDA, EX REL PAUL BISHOP, 
EX REL ROBERT KRAUS, STATE OF HAWAII, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT 
KRAUS, STATE OF CALIFORNIA, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, STATE 
OF INDIANA, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, STATE OF ILLINOIS, EX REL 
PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, STATE OF MINNESOTA, EX REL PAUL BISHOP, 
EX REL ROBERT KRAUS, STATE OF NEVADA, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT 
KRAUS, STATE OF NEW HAMPSHIRE, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, 
COMMONWEALTH OF MASSACHUSETTS, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, 
STATE OF NEW MEXICO, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, STATE OF 
MONTANA, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, STATE OF NORTH 
CAROLINA, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, STATE OF NEW JERSEY, EX 

Case 15-2449, Document 265-1, 09/07/2017, 2118624, Page2 of 8

REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, STATE OF OKLAHOMA, EX REL PAUL 
BISHOP, EX REL ROBERT KRAUS, STATE OF RHODE ISLAND, EX REL PAUL BISHOP, EX 
REL ROBERT KRAUS, STATE OF TENNESSEE, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT 
KRAUS, COMMONWEALTH OF VIRGINIA, EX REL PAUL BISHOP, EX REL ROBERT 
KRAUS, 

Plaintiffs, 
—v.— 

WELLS FARGO & COMPANY, WELLS FARGO BANK, N.A.,  

Defendants‐Appellees. 

_______________  

B e f o r e:   KATZMANN, Chief Judge, SACK and LOHIER, Circuit Judges. 
_______________ 

The  Supreme  Court  vacated  our  prior  decision  in  this  False  Claims  Act 
(“FCA”) case in light of Universal Health Services, Inc. v. United States ex rel. Escobar, 
136 S. Ct. 1989 (2016). Escobar abrogated two holdings of Mikes v. Straus, 274 F.3d 
687 (2d Cir. 2001), upon which this Court and the district court had relied in our 
prior decisions in the present case. Specifically, Escobar abrogated Mikes’s express‐
designation  requirement  for  implied  false  certification  claims  and  Mikes’s 
particularity  requirement  for  express  false  certification  claims.  In  place  of  these 
requirements,  Escobar  held  that  a  misrepresentation  must  be  material  to  the 
government’s  payment  decision  to  be  actionable  under  the  FCA.  Because  this 
materiality standard has not been applied in the present case, we remand for the 
district  court  to  determine  in  the  first  instance  whether  defendants’  alleged 
misrepresentations were material. 

Accordingly, we VACATE the judgment of the district court and REMAND 
for further proceedings consistent with this opinion. 

_______________  

2

Case 15-2449, Document 265-1, 09/07/2017, 2118624, Page3 of 8

Thomas C. Goldstein & Tejinder Singh, Goldstein & Russell, P.C., 
Bethesda, Maryland; Rachel Grier, Berg & Androphy, Houston, 
Texas, for Plaintiffs‐Appellants. 

Amy Pritchard Williams & Sara S. Ash, Troutman Sanders LLP, 
Charlotte, North Carolina; Stephen G. Rinehart, Troutman 
Sanders LLP, New York, New York, for Defendants‐Appellees. 

Chad A. Readler, Acting Assistant Attorney General; Bridget M. 
Rohde, Acting United States Attorney; Michael S. Raab, 
Charles W. Scarborough, and Benjamin M. Schultz, Attorneys; 
United States Department of Justice, Washington, DC, filed a 
brief for Amicus Curiae the United States, supporting Neither Party. 

Kate Comerford Todd & Steven P. Lehotsky, United States Chamber 
Litigation Center, Inc., Washington, DC; John P. Elwood & 
Ralph C. Mayrell, Vinson & Elkins LLP, Washington, DC, filed 
a brief for Amici Curiae Chamber of Commerce of the United States 
of America and the Clearing House Association, in support of 
Defendants‐Appellees. 
_______________  

PER CURIAM: 

This False Claims Act (“FCA”) case returns to us on remand from the 

United States Supreme Court. The Supreme Court vacated and remanded our 
earlier opinion, Bishop v. Wells Fargo & Co., 823 F.3d 35 (2d Cir. 2016), in light of 
the Supreme Court’s decision in Universal Health Services, Inc. v. United States ex 
rel. Escobar, 136 S. Ct. 1989 (2016). See Bishop v. Wells Fargo & Co., 137 S. Ct. 1067 
(2017). Because Escobar set out a materiality standard for FCA claims that has not 
3

Case 15-2449, Document 265-1, 09/07/2017, 2118624, Page4 of 8

been applied in the present case, we vacate and remand for further proceedings 
consistent with this opinion and Escobar. 

The present case began in 2011, when Robert Kraus and Paul Bishop 

(together, “the relators”) brought a qui tam action under the FCA on behalf of the 
United States against Wells Fargo & Company and Wells Fargo Bank, N.A. 
(together, “Wells Fargo”). The relators claimed that Wells Fargo, along with 
Wachovia Bank and World Savings Bank, which later merged into Wells Fargo, 
falsely certified their compliance with banking laws in order to borrow money at 
favorable rates from the Federal Reserve System. The government declined to 
intervene, and the district court (Cogan, J.) dismissed the relators’ complaint in its 
entirety. See United States ex rel. Kraus v. Wells Fargo & Co., 117 F. Supp. 3d 215 
(E.D.N.Y. 2015). We affirmed. Bishop, 823 F.3d at 50.  

When evaluating the relators’ claims, our decision and that of the district 

court relied on Mikes v. Straus, 274 F.3d 687 (2d Cir. 2001), for two points in 
particular. First, we relied on Mikes’s holding that “implied false certification is 
appropriately applied only when the underlying statute or regulation upon which 
the plaintiff relies expressly states the provider must comply in order to be paid.” 

4

Case 15-2449, Document 265-1, 09/07/2017, 2118624, Page5 of 8

Mikes, 274 F.3d at 700. We refer to this as Mikes’s express‐designation 
requirement. Second, we relied on Mikes’s holding that “[a]n expressly false claim 
is . . . a claim that falsely certifies compliance with a particular statute, regulation 
or contractual term, where compliance is a prerequisite to payment.” Id. at 698 
(emphasis added). We refer to this as Mikes’s particularity requirement. 

These two Mikes requirements—the express‐designation requirement for 

implied false certification claims and the particularity requirement for express 
false certification claims—did not survive Escobar. First, the Escobar Court directly 
abrogated Mikes’s express‐designation requirement, holding that “[a] statement 
that misleadingly omits critical facts is a misrepresentation irrespective of 
whether the other party has expressly signaled the importance of the qualifying 
information.” 136 S. Ct. at 2001; see id. at 1999 (citing Mikes as limiting the implied 
false certification theory through an express‐designation requirement). 

Second, although Escobar was an implied false certification case, it also 

abrogated Mikes’s particularity requirement for express false certification claims. 
See Doscher v. Sea Port Grp. Sec., LLC, 832 F.3d 372, 378 (2d Cir. 2016) (explaining 
that a panel of this Court may overrule a precedent when “an intervening 

5

Case 15-2449, Document 265-1, 09/07/2017, 2118624, Page6 of 8

Supreme Court decision casts doubt on the prior ruling”). The Escobar Court 
indicated that limitations on liability under the FCA must be grounded in the text 
of the FCA, including the “well‐settled meaning[s] of common‐law terms [the 
FCA] uses” but does not expressly define. Escobar, 136 S. Ct. at 1999. We detect no 
textual support in the FCA for Mikes’s particularity requirement. See 31 U.S.C. §§ 
3729–33. In addition, the common law does not limit fraud claims in a way that 
would support Mikes’s particularity requirement. See Restatement (Second) of 
Torts § 525 cmt. b, p. 56 (1977) (defining “misrepresentation” to include “not only 
words spoken or written but also any other conduct that amounts to an assertion 
not in accordance with the truth,” without any particularity requirement).1 The 
Escobar Court also explained that the FCA addresses the concerns animating 
Mikes’s particularity requirement in other ways: “Instead of adopting a 
circumscribed view of what it means for a claim to be false or fraudulent, 
concerns about fair notice and open‐ended liability can be effectively addressed 
through strict enforcement of the [FCA]’s materiality and scienter requirements.” 

 Mikes’s particularity requirement also cannot be derived from Escobar’s 
materiality standard. As the Escobar Court explained, “materiality cannot rest on 
‘a single fact or occurrence as always determinative.’” 136 S. Ct. at 2001 (quoting 
Matrixx Initiatives, Inc. v. Siracusano, 563 U.S. 27, 39 (2011)). 
1 

6

Case 15-2449, Document 265-1, 09/07/2017, 2118624, Page7 of 8

136 S. Ct. at 2002 (brackets and internal quotation marks omitted). In light of these 
statements from the Supreme Court, Mikes’s particularity requirement cannot 
stand. 

In place of Mikes’s requirements, the Escobar Court set out a “familiar and 

rigorous” materiality standard. Id. at 2004 n.6. “[A] misrepresentation about 
compliance with a statutory, regulatory, or contractual requirement must be 
material to the Government’s payment decision in order to be actionable under 
the [FCA].” Id. at 2002. In general, “materiality looks to the effect on the likely or 
actual behavior of the recipient of the alleged misrepresentation.” Id. (brackets 
and internal quotation marks omitted). Specifically in the FCA context, 
proof  of  materiality  can  include,  but  is  not  necessarily  limited  to, 
evidence that the defendant knows that the Government consistently 
refuses  to  pay  claims  in  the  mine  run  of  cases  based  on 
noncompliance  with  the  particular  statutory,  regulatory,  or 
contractual  requirement.  Conversely,  if  the  Government  pays  a 
particular  claim  in  full  despite  its  actual  knowledge  that  certain 
requirements  were  violated,  that  is  very  strong  evidence  that  those 
requirements are not material. 
Id. at 2003–04. The Escobar Court admonished that “[m]ateriality . . . cannot be 
found where noncompliance is minor or insubstantial.” Id. at 2003. 

7

Case 15-2449, Document 265-1, 09/07/2017, 2118624, Page8 of 8

The materiality standard set out in Escobar has not been applied in the 

present case. We remand for the district court to determine, in the first instance, 
whether the relators have adequately alleged the materiality of the defendants’ 
alleged misrepresentations.  
CONCLUSION 

For the foregoing reasons, we VACATE the district court’s dismissal of the 

relators’ complaint and REMAND to the district court for further proceedings 
consistent with this opinion. 

8